نتائج بنك برقان 2019

أعلن بنك برقان نتائج أعماله للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2019، وأشارت هذه النتائج إلى أن صافي أرباح البنك (بعد خصم الضرائب) قد بلغ ما قيمته 84.9 مليون دينار كويتي، بارتفاع مقداره 1.2 مليون دينار كويتي أي ما نسبته 1.4%، مقارنة بنحو 83.7 مليـون دينار كويتي في عام 2018. ويعزى الارتفاع في بقيمة أقل من انخفاض جملة المخصصات، إذ بلغ انخفاض الربح التشغيلي نحو 7.6 مليون دينار كويتي وانخفاض جملة المخصصات نحو 12.1 مليون دينار كويتي. ويعرض الرسم البياني التالي التطور في مستوى الأرباح الخاصة لمساهمي البنك خلال الفترة 2008-2019:

وفي التفاصيل، انخفض إجمالي الإيرادات التشغيلية بنحو 17.1 مليون دينار كويتي أو بنسبة 6.5%، وصولاً إلى نحو 248.2 مليون دينار كويتي مقارنة بنحو 265.3 مليون دينار كويتي. وتحقق ذلك نتيجة انخفاض جميع بنود الإيرادات التشغيلية باستثناء بند صافي إيرادات الاستثمار محققاً ارتفاعاً بنحو 10.4 مليون دينار كويتي. وأهم البنود انخفاضاً، بند صافي إيرادات الفوائد الذي انخفض بنحو 16.9 مليون دينار كويتي، وصولاً إلى نحو 167.1 مليون دينار كويتي بعد أن كان نحو 184 مليون دينار كويتي. 

وانخفض إجمالي المصروفات التشغيلية بقيمة أعلى من انخفاض إجمالي الإيرادات التشغيلية وبنحو 9.5 مليون دينار كويتي أو بنسبة 8.5%، عندما بلغ نحو 102.2 مليون دينار كويتي مقارنة بنحو 111.7 مليون دينار كويتي نتيجة انخفاض جميع بنود المصروفات التشغيلية. وبلغت نسبة اجمالي المصروفات التشغيلية إلى اجمالي الإيرادات التشغيلية نحو 41.2% مقارنة بنحو 42.1%. وانخفضت قيمة إجمالي المخصصات بنحو 12.1 مليون دينار كويتي أو بنحو 19.8% كما أسلفنا، حين بلغت نحو 49.2 مليون دينار كويتي مقارنة مع نحو 61.3 مليون دينار كويتي في نهاية عام 2018. وبذلك، ارتفع هامش صافي الربح إلى نحو 24.5% مقارنة بنحو 22.1% في نهاية عام 2018.

وتظهر البيانات المالية انخفاض إجمالي موجودات البنك بنحو 231.1 مليون دينار كويتي ‏أو ما نسبته 3.2%، ليبلغ اجمالي الموجودات نحو 7.081 مليار دينار كويتي مقابل 7.312 مليار دينار ‏كويتي في نهاية عام 2018. حيث انخفض بند النقد والنقد المعادل بنحو 549.8 مليون دينار كويتي أو بنسبة 47.2%، وصولاً إلى نحو 614.5 مليون دينار كويتي (8.7% من إجمالي الموجودات) مقارنة بنحو 1.164 مليار دينار كويتي (15.9% من إجمالي الموجودات). بينما حقق بند المستحق من البنوك والؤسسات المالية الأخرى ارتفاعاَ بنحو 110.5 مليون دينار كويتي أو بنسبة 18.6%، وصولاً إلى نحو 704.8 مليون دينار كويتي (10% من إجمالي الموجودات) مقارنة بنحو 594.3 مليون دينار (8.1% من إجمالي الموجودات) في نهاية عام 2018. وارتفع حجم محفظة القروض والسلفيات بنحو 21.6 مليون دينار كويتي أو بنسبة 0.5%، وصولاً إلى نحو ‏4.284 مليار دينار كويتي (60.5% من إجمالي الموجودات) بعد أن كان في نهاية عام 2018 ‏نحو 4.263 مليار دينار كويتي (58.3% من إجمالي الموجودات). وبلغت نسبة قروض وسلف للعملاء إلى إجمالي الودائع والأرصدة الأخرى نحو 75.5% مقارنة بنحو 70%. 

وتشير الأرقام إلى أن مطلوبات البنك (من غير احتساب حقوق الملكية) قد سجلت انخفاضاً بلغت قيمته 235.8 مليون دينار كويتي ونسبته 3.7%، لتصل إلى نحو 6.129 مليار دينار كويتي بعد أن كانت 6.365 مليار دينار كويتي في نهاية عام 2018. وبلغت نسبة إجمالي المطلوبات إلى إجمالي الموجودات نحو 86.6% مقارنة بنحو 87%  في نهاية عام 2018.

وتشير نتائج تحليل البيانات المالية إلى أن مؤشرات ربحية البنك قد سجلت أداءً مختلطا مقارنة بنهاية عام 2018. إذ ارتفع مؤشر العائد ‏على معدل موجودات البنك (‏ROA‏) ليصل إلى نحو 1.2% قياساً بنحو 1.1%. بينما انخفض مؤشر العائد على معدل حقوق المساهمين الخاص بمساهمي البنك (‏ROE‏) ليصل إلى نحو 11.3% مقابل 11.6%. وانخفض أيضاً، مؤشر العائد على رأسمال البنك (‏ROC‏) ليصل إلى نحو 33.1% بعد أن كان 36%. وانخفضت ربحية السهم الخاصة بمساهمي البنك (‏EPS‏) إلى نحو 24.1 فلساً مقابل 29.6 فلساً. وبلغ مؤشر مضاعف السعر/ ربحية السهم الواحد (P/E) نحو 12.6 ضعف مقارنة بنحو 9.4 ضعف، نتيجة انخفاض ربحية السهم بنحو 18.6% مقابل ارتفاع السعر السوقي للسهم وبحدود 9.4%. وبلغ مؤشر ‏مضاعف السعر/ القيمة الدفترية (‏P/B‏) نحو 0.8 مرة مقارنة بنحو 0.7 ضعف في نهاية عام 2018.

وأعلن البنك عن نيته توزيع أرباح نقدية بنحو 12% من القيمة الاسمية للسهم أي ما يعادل 12 فلساً، وهذا يعني أن السهم قد حقق عائداً نقدياً بلغت نسبته 3.9% على سعر الإقفال المسجل في نهاية ديسمبر 2019 والبالغ 304 فلساً كويتياً للسهم الواحد، وكانت التوزيعات النقدية قد بلغت 12% عن عام 2018 بالإضافة إلى توزيع 5% أسهم منحة، أي أن البنك خفٌض من معدلات توزيعاته.