نتائج البنك الأهلي المتحد 2019

أعلن البنك الأهلي المتحد نتائج أعماله للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2019، والتي تشير إلى أن البنك حقق أرباحاً (بعد خصم الضرائب) بلغت نحو 55 مليون دينار كويتي بارتفاع مقداره 3.8 مليون دينار كويتي أي ما نسبته 7.3%، مقارنة مع نحو 51.2 مليون دينار كويتي في 2018. ويعزى هذا الارتفاع إلى انخفاض جملة المخصصات بقيمة أعلى من انخفاض الربح التشغيلي للبنك. ويعرض الرسم البياني التالي التطور في مستوى الأرباح الخاصة لمساهمي البنك خلال الفترة (2008-2019):

وفي التفاصيل، انخفض إجمالي الإيرادات التشغيلية بنحو 14.4 مليون دينار كويتي أو ما نسبته 11.8%، وصولاً إلى نحو 107.2 مليون دينار كويتي مقارنة بنحو 121.6 مليون دينار كويتي. وتحقق ذلك، نتيجة انخفاض بند صافي إيرادات التمويل بنحو 15.3 مليون دينار كويتي، وصولاً إلى نحو 85.1 مليون دينار كويتي مقارنة بنحو 100.4 مليون دينار كويتي. بينما ارتفع بند صافي الأرباح من استثمارات في أوراق مالية بنحو 2.3 مليون دينار كويتي، وصولاً إلى 6.8 مليون دينار كويتي مقارنة بنحو 4.5 مليون دينار كويتي.

من جهة أخرى، ارتفع إجمالي المصروفات التشغيلية للبنك بنحو 2.8 مليون دينار كويتي أو ما نسبته 7.4%، وصولاً إلى نحو 40 مليون دينار كويتي مقارنة بنحو 37.2 مليون دينار كويتي في نهاية عام 2018، بسبب ارتفاع بند الاستهلاك بنحو 2.5 مليون دينار كويتي. وبلغت نسبة إجمالي المصروفات التشغيلية إلى إجمالي الإيرادات التشغيلية نحو 37.3% مقارنة بنحو 30.6% في عام 2018. وحققت جملة المخصصات انخفاضاً بلغ نحو 21.1 مليون دينار كويتي أو ما نسبته 69.1%، عندما بلغت نحو 9.4 مليون دينار كويتي مقارنة بنحو 30.5 مليون دينار كويتي. وعليه، ارتفع هامش صافي الربح إلى نحو 51.3% بعد أن كان نحو 42.2% في نهاية عام 2018.

وبلغ إجمالي موجودات البنك نحو 4.351 مليار دينار كويتي بارتفاع بلغ نحو 437.8 مليون دينار كويتي أو ما نسبته 11.2%، مقارنة بنحو 3.914 مليار دينار كويتي بنهاية عام 2018. وسجل بند مدينو تمويل ارتفاعاً بنحو 218.8 مليون دينار كويتي، وصولاً إلى نحو 3.019 مليار دينار كويتي (69.4% من إجمالي الموجودات) مقارنة بنحو 2.800 مليار دينار كويتي (71.5% من إجمالي الموجودات). وبلغت نسبة مدينو تمويل إلى إجمالي الودائع نحو 80.6% مقارنة بنحو 83.8%. وارتفع بند ودائع لدى بنوك أخرى بنحو 119.6 مليون دينار كويتي، وصولاً إلى نحو 454.4 مليون دينار كويتي (10.4% من إجمالي الموجودات) مقارنة بنحو 334.8 مليون دينار كويتي (8.6% من إجمالي الموجودات). 

وتشير الأرقام إلى أن مطلوبات البنك (من غير احتساب حقوق الملكية) قد سجلت ارتفاعاً بلغت قيمته 413 مليون دينار كويتي أي ما نسبته 12.1%، لتصل إلى نحو 3.835 مليار دينار كويتي مقارنة بنحو 3.422 مليار دينار كويتي بنهاية عام 2018. وبلغت نسبة إجمالي المطلوبات إلى إجمالي الموجودات نحو 88.1% مقارنة بنحو 87.4% في عام 2018. 

وتشير نتائج تحليل البيانات المالية إلى أن مؤشرات الربحية قد سجلت أداءً مختلطاً مقارنة مع نهاية عام 2018، إذ انخفض مؤشر العائد على معدل الموجودات (ROA) انخفاضاً طفيفاً إلى نحو 1.33% مقارنة بنحو 1.35%. بينما ارتفع مؤشر العائد على معدل رأس المال (ROC) إلى نحو 27.3% مقارنة بنحو 26.7%. وارتفع مؤشر العائد على معدل حقوق المساهمين الخاص بمساهمي البنك (ROE) إلى نحو 12.4% قياساً بنحو 12.2%. وبلغت ربحية السهم الواحد (EPS) نحو 27.8 فلس مقابل 25.8 فلس في عام 2018. وبلغ مؤشر مضاعف السعر/ ربحية السهم (P/E) نحو 12.3 ضعف مقارنة مع نحو 11.5 ضعف، نتيجة ارتفاع ربحية السهم بنحو 7.8% مقابل ارتفاع أكبر لسعر السهم السوقي وبحدود 15.2%. وبلغ مؤشر مضاعف السعر/ القيمة الدفترية (P/B) نحو 1.4 مرة بعد أن كان 1.2 مرة في نهاية عام 2018. 

وأعلن البنك نيته توزيع أرباح نقدية بنسبة 15% من القيمة الاسمية للسهم، أي ما يعادل 15 فلساً كويتياً لكل سهم، وتوزيع 5% أسهم منحة، وهذا يعني أن السهم حقق عائداُ نقدياً بلغت نسبته نحو 4.4% على سعر الإقفال في نهاية ديسمبر 2019، والبالغ نحو 342 فلساً كويتياً. وكانت التوزيعات النقدية قد بلغت نحو 15% عن عام 2018 و5% أسهم منحة، أي أن البنك لم يغير من مستوى توزيعاته.